大型央企下属单位众多，各级企业银行账号更是数不胜数，那么企业银行账户管理就成了一个很重大的问题，今天我们这家央企就制定了自己的企业银行账户管理办法，切实防范资金风险。

第一章总则

第一条为进一步规范集团公司银行账户管理，确保账户管理有效，保障资金运作安全，

提高资金使用效率，防范企业风险，根据国家有关规定，结合股份公司实际，制定本办法。

第二条本办法适用于股份公司及所属各单位。

第三条本办法所称“法人公司”是指具备独立法人资格的公司，所称“非法人单位”是指由法人公司设立，但不具备法人资格的分公司、办事处、指挥部、项目部等单位。

第四条本办法所称“银行账户”是指各单位在工程局财务有限公司(以下简称财务公司)及外部金融机构开立的银行账户。银行账户根据业务属性，分为信贷结算账户和非信贷结算账户，其中信贷结算账户是指企业因办理信贷业务而开立的银行账户，非信贷结算账户是指企业办理除信贷业务外其它结算业务开立的银行账户。

第五条股份公司财务资金部及所属各级单位财务资金管理部门负责对银行账户开立、使用、变更、撤销的全过程进行管理和监督。

第二章银行账户的开立与授权

第六条开户银行范围

(一)财务公司是股份公司资金结算与归集的内部金融平台，各单位需要开立账户的，除财务公司无法办理的业务外，均应在财务公司开立账户。

(二)已有外部银行账户的单位，账户发生业务能够由财务公司办理的，均应在财务公司开户并转移相关业务。

(三)确需在外部银行开立非信贷结算业务账户的，应在股份公司统一确定的外部非信贷结算银行范围内开立,并通过财务公司核心业务系统与确定范围内银行联网(以下简称联网银行),

股份公司将根据各单位及财务公司需求，扩展联网银行范围，具体联网银行名单由股份公司直接或授权财务公司下发相关通知动态调整。

(四)信贷结算账户开户范围由各单位根据自身信贷业务开展情况确定，信贷结算账户应优先选择联网银行办理。

(五)严禁在出现运营风险或严重负面舆情的银行开立账户。