银行内控合规会议讲话

合规经营是银行机构稳健运行和防范金融案件的基本要求，是每一个银行员工必须履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。内控合规能力决定最终的市场竞争力和发展质量，涉及到分行各条线、各部门，覆盖业务的每一个环节。下面，就全行合规工作，我谈几点意见:

一、认清风险防控形势，切实增强内控合规建设责任感当前，监管部门通报的大案要案和巨额罚单让人触目惊心，银行机构经营管理各个环节面临的风险隐患依然严峻。这就要求正视机遇与挑战，一面苦练内控合规内功，另一面勇于承担支农履职重担，两手都要抓、两手都要硬。业务发展应该是在控制风险前提下的理性发展，风险防范是在以高质量发展为目标的全面风险管理。因此，全行必须筑牢内控管理基础，提高有效防控重大风险、解决突出问题的能力。

二、聚焦合规工作重点，坚决打好防范化解风险攻坚战

(一)以**建设为统领。深强化党的创新理论武装，将总行、分行党委决策部署贯彻落实到全行改革发展和业务经营全过程，实现党的建设与经营管理的深度融合，不断探索党建引领新格局。强调领导干部要带头合规、倡导合规、重视合规，以上率下、以身作则推进合规文化建设。坚持“高’站位，强化“内控优先，合规为本”理念，全面压实从严治党、从严治行主体责任。

(二)构建风险提示机制。当前，全行各条线业务特别是信贷业务操作规程较多，政策更新速度不断加快，部分员工尤其是新入行或刚轮换到新岗位的员工对当前岗位职能、风险点不能全面了解和掌握，致使其在日常工作中会出现失误。鉴于此，要建立业务负面清单，将其作为信贷管理过程中的“红线”和“高压线”，并及时更新下发至全行，有效防止那些“不知其不可而为之”类型操作风险的发生。定期发送岗位内控合规风险点提示函，内容由内控合规管理部门和各支行的合规管理员操作，做到罗列详细，内容动态更新。(三)持续提升检查质效。有效的检查是堵塞经营管理中的漏洞，及时发现和纠正错误，防范和化解操作合规风